Как проверить честность делового партнера?

Рано или поздно любая компания сталкивается с необходимостью наладить контакты с новым деловым партнером. Как можно удостовериться в его благонадежности, достоверности заявленной им информации?

Какими средствами выявляется недобросовестность или даже попытка мошенничества возможного контрагента до момента заключения договора с ним рассказал Сергей Егоров, партнер юридического агентства «Правовые ресурсы».

Сергей, расскажите, какими способами может проверяться будущий деловой партнер? В каких случаях имеет смысл обращаться в специализированные организации?

В зависимости от ситуации будущий контрагент проверяется либо силами самой компании, либо путем обращения в агентства, занимающиеся так называемой бизнес-разведкой. Некоторую информацию о контрагенте, обычно достаточную для решения вопроса о дальнейшем сотрудничестве с ним, может получить сама компания. К услугам специализированных агентств имеет смысл прибегать в следующих случаях:

Если в компании нет своей службы безопасности или компетентных в данной области юристов;
необходимо ускорить получение информации;
требуется более расширенный объем сведений, по сравнению с общедоступным;
информация требуется в связи с особыми обстоятельствами (например, необходимость обеспечения безопасности бизнеса, конкурентная разведка).
Информация может быть собрана любым законным способом. Свобода поиска и получения информации является базовым принципом в сфере ее добычи, согласно статье 7 Федерального закона № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите информации».

Иными словами, вся информация является открытой для заинтересованных лиц, за исключением информации, доступ к которой ограничен в соответствии с законом. К таким сведениям относится, в частности, информация, являющаяся служебной, коммерческой и государственной тайной.

Опишите способы, с помощью которых компания может самостоятельно получить информацию о контрагенте. Какие из них и в каких случаях наиболее эффективны?

Способы получения информации зависят от условий предполагаемого сотрудничества и рисков для заинтересованной стороны. Обычно проверяется надежность и платежеспособность контрагента.

Первым источником информации обычно служит сам контрагент. Всегда должно настораживать, если деловой партнер недоговаривает или скрывает информацию о себе. Если контрагент неохотно делится информацией, значит предоставление сведений о ней ему не выгодно.

Второй способ – получение информации из неофициальных источников. Он используется, например, когда компания выбирает потенциального партнера, которому собирается сделать коммерческое предложение. От объема собранной информации зависят условия и сама возможность сотрудничества. Источниками сведений могут быть сотрудники, деловые партнеры контрагента. Отдельным источником являются СМИ, в том числе Интернет. Здесь, в частности, можно получить данные об истории компании, о ее деловой репутации на рынке, о конфликтах, связанных с компанией и ее владельцами.

Назову некоторые сайты. Во-первых, это сайт Федеральной службы по финансовым рынкам (www.fcsm.ru). Здесь можно найти общие сведения об эмитенте, структуре уставного капитала, корпоративных событиях и т.д. Во-вторых, сайт Управления по экономической безопасности г. Москвы (www.ecbez.mos.ru) содержит реестр недобросовестных поставщиков по государственным контрактам. Также полезными являются сайты арбитражных судов, например Арбитражного суда г. Москвы (www.msk.arbitr.ru). На данном сайте можно получить представление о судебных делах с участием интересующего лица (в том числе, и о делах о банкротстве). В конкретных случаях для получения необходимой информации из источников ограниченного доступа могут использоваться специальные процедуры. Например, по адвокатскому запросу могут быть проверены сведения о месте жительства лица, установлен факт его недееспособности и т.д.

Наконец, третий источник – получение официальной информации от компетентных государственных органов.

Какую информацию о контрагенте можно получить от компетентных государственных органов?

Такая информация достаточно многообразна. Сведения из государственных реестров, включая архивные данные, по общему правилу доступны ограниченному кругу лиц. Обычно к таким сведениям имеет доступ то лицо, к которому они непосредственно относятся. Вместе с тем, имеется возможность получения необходимой информации и другим заинтересованным лицом. Например, на основании судебного или адвокатского запроса, если такая информация затрагивает права заинтересованного лица.

Некоторые данные являются общедоступными и могут быть предоставлены в установленном порядке. В частности, налоговые органы выдают выписки из ЕГРЮЛ в отношении юридических лиц. Эти выписки содержат сведения об адресе, органах управления, учредителях, динамике изменений в составе органов управления, уставном капитале, держателе реестра, филиалах, кодах ОКВЭД, ОКПО, копии учредительных документов, копии протоколов об утверждении устава и т.д. Органы статистики предоставляют документы бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках). Информационные центры МВД, ГУВД, УВД предоставляют сведения из реестра дисквалифицированных лиц, т.е. тех лиц, которые, например, не могут на основании решения суда занимать руководящие должности, заниматься предпринимательской деятельностью.

Арбитражный суд и комитет по делам о несостоятельности осуществляют выдачу справок об отсутствии возбужденного дела о банкротстве в отношении конкретного лица.

По каким признакам можно заподозрить недобросовестность или ненадежность делового партнера?

Нередко контрагента можно уличить в лукавстве непосредственно на встрече с ним. Делового партнера определяют его деловые цели. Контрагента, который настроен на что-то иное, кроме дела, могут выдать многие факторы. К ним относятся выявленные в ходе разговора принципиальные расхождения между информацией уже известной компании до начала переговоров и информацией, сообщенной партнером. Здесь можно порекомендовать подготовиться к встрече заранее, выяснить сведения, на основании которых можно задать партнеру наводящие вопросы для его проверки.

Также о ненадежности может свидетельствовать неточность, противоречивость в занимаемой позиции контрагента в тех случаях, когда это не может быть списано на иные обстоятельства. Можно попробовать задать контрагенту уточняющие вопросы. Если последний не дает четких ответов – это может быть сигналом того, что его помыслы не совсем чисты.

В разговоре с потенциальным деловым партнером для выявления его действительной цели годится комплекс криминалистических приемов и методов, используемых следователями при допросе.

Вне зависимости от результатов личной встречи с контрагентом следует обращать внимание на наличие у него реального места нахождения (офиса). Кроме того, контрагент не должен сдавать «нулевой» баланс. Желательно, чтобы он занимался хозяйственной деятельностью, имел деловую репутацию, а не был создан за неделю до контакта с вашей компанией. В проверке нуждаются факты нахождения контрагента в процессе банкротства, ликвидации, реорганизации. Участники юридического лица – контрагента не должны быть «подставными» или дисквалифицированными лицами. Особое внимание должно отводиться проверке полномочий лиц, заявляющих о том, что они действуют от имени контрагента.

На ваш взгляд, насколько можно доверять информации, полученной от государственных органов и информационных агентств?

Случаи умышленного искажения информации в реестрах государственных органов не так многочисленны, как прецеденты халатного отношения государственных служащих к своим обязанностям. К ним относятся нередкие случаи предоставления устаревших и утративших актуальность сведений.

В целом я расцениваю риски получения недостоверной информации от государственных органов как допустимые. В то же время риск несоответствия информации, полученной от информационных агентств, более высок. Данная информация может быть расценена как достоверная только после ее сопоставления с данными, полученными из других источников.

Резюмируя вышесказанное, при установлении новых бизнес-контактов можно посоветовать собрать всю доступную информацию о потенциальном партнере, задействовать как официальные, так и неофициальные источники, тщательно сопоставить полученные данные, принимая во внимание и собственный опыт, и мнение специалистов.

Проверить партнера по бизнесу перед покупкой доли или всего предприятия, процедурами слияния или поглощения, а также перед открытием совместного направления, можно согласно правилам процедуры дью дилидженс (due diligence). Дословный перевод этого термина с английского - должная добросовестность. Проверка деловых партнеров на предварительном этапе заключения сделки помогает избежать ненужных споров и разлада учредителей в будущем.

Дью дилидженс

В первую очередь с помощью дью дилидженс проверятся именно бизнес партнера. Особенно это актуально перед покупкой предприятия или его поглощением. В ход идут все документы, доступные для проверки.

• Уставные документы и финансовая отчетность.
• Внутренние документы компании и технические отчеты по деятельности компании.
• Рыночные и маркетинговые исследования и сведения о материальных активах.
• Рассматриваются нематериальные активы и контракты предприятия.
• Страховые полисы и судебные разбирательства.

В классической интерпретации процедура проводится в три этапа. На первом из которых работают аудиторы, на втором оценщики, на третьем, завершающем, юристы. Цель первых финансовая экспертиза. Вторые оценивают, насколько адекватна названная продавцом бизнеса цена. Третьи оценивают юридические перспективы сделки, ее чистоту. По завершении дью дилидженс вы можете принимать взвешенное решение о заключении сделки, корректировке ее условий, отмене.

Процедура эта дорогостоящая. Однако некий аналог ее провести можно при помощи более доступных инструментов. Таких как агрегированные отчеты справочно-информационных систем (таких, например, как , которая содержит почти всю необходимую информацию) и кредитная история контрагента. В качестве дополнительной меры предосторожности можно проверить и персонально бизнес-партнера.

Проверка деловых партнеров

Начать можно с базовых проверок. Поиск по фамилии, имени и отчеству в ЕГРЮЛ и ЕГРИП позволит установить, не является ли бизнес-партнер массовым директором или учредителем ООО. Если у партнера несколько бизнесов, при помощи такого инструмента проверки, как можно установить и, установить наличие аффилированных юридических лиц.

Проверка по службе безопасности даст информацию о наличии негатива на партнера по линии МВД. Если связаться с бывшими партнерами проверяемого, и попросить оценить, как партнер исполнял достигнутые в их отношениях договоренности, можно составить его портрет для себя. Финансовую дисциплину поможет установить кредитная история партнера.

Проверить партнера по кредитной истории

Директора компании, которую вы хотите купить, или нового делового партнера укажет:

• Не находится ли сейчас в больших долгах.
• Как он сейчас обслуживает свои долговые обязательства.
• Как он делал это раньше.

Эта информация крайне важна. Например, вам предлагают создать совместный бизнес, предусматривающий поэтапное соинвестирование в будущем. Каким образом ваш будущий партнер сможет выполнить свои обязательства перед вами, если он не может аккуратно обслуживать банковские? Или обладает высокой кредитной нагрузкой и обременен значительными ежемесячными выплатами?

Бизнес-партнера как физического лица и его компании, как лица юридического возможна в России с июля 2014 года. Благодаря поправкам в закон 218 «О кредитных историях» вы можете получить эту информацию с письменного согласия проверяемого. В том числе и в нашей информационно-справочной системе.

Или партнера по бизнесу не так сложно. Важно грамотно использовать полученную информацию, минимизировать риски взаимодействия с недобросовестными лицами и не идти на высокие риски, даже если выгода кажется значительной.

При принятии решения о сотрудничестве с компанией или ИП, постоянно возникает вопрос о надежности и честности Контрагента. Это касается ситуации, когда Физическое лицо заказывает товар или услугу, так и ситуации, когда Юридическое лицо начинает сотрудничество с новым Поставщиком / Партнером / Клиентом.

При проведении платежа (предоплаты) за товары или услуги нужно четко понимать, что Поставщик выполнит все свои обязательства, поставит товар или окажет услугу четко и в срок.

Важно проверять Контрагента и выбирать надежные компании для устранения возможных рисков поставки некачественного товара, отсутствия гарантийного обслуживания.

Для Юридических лиц, проверка Контрагента является основным действием для предотвращения финансовых и налоговых рисков. Федеральная налоговая служба настоятельно рекомендует проверять Контрагентов и проявлять Должную Осмотрительность, используя все доступные открытые и законные источники информации. Самый простой способ Проверки Контрагента - получение выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на сайте налоговой. Для получения более полной информации рекомендуется пользоваться сервисом проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.

На портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Вы можете бесплатно проверить Контрагента ЮЛ или ИП по информации из официальных открытых источников (ФНС, РОССТАТ и д.р.)

Данные на портале ежедневно обновляются и синхронизируются с сервисом nalog.ru ФНС РФ*.

Для бесплатной проверки Контрагента по ИНН / ОГРН / ФИО / Наименованию воспользуйтесь поисковой строкой:

Для этого введите в поисковой строке ИНН или ОГРН компании.

Если у вас нет точных реквизитов, достаточно будет ввести название компании. В случае если название является распространенным и по Вашему запросу выходит список, желательно уточнить запрос:
. ввести название компании + фамилию директора (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ )
. или: название компании + ее место нахождения (например: ТЕХПРОМ МОСКВА )
. или сразу все параметры (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ МОСКВА )

Краткий алгоритм Проверки Контрагента (как определить надежного Контрагента с помощью ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ):

1. Организация должна существовать, статус ее должен быть Действующий.
2. Компания не должна находиться в специальных реестрах налоговой службы (ФНС), иначе появится красная надпись в карточке под названием компании. Например:
   Отсутствует связь с юридическим лицом по юр. адресу (по данным ФНС).
3. Компании, срок деятельности которых менее года, имеют повышенные риски (определяем по дате регистрации). По статистике, каждая 3-я компания, прекращает деятельность в течение первого года.
4. Компания должна находиться по адресу регистрации. У компании не должен быть адрес массовой регистрации. Сколько компаний еще зарегистрировано по данному адресу, указано в карточке под адресом. Массовые адреса часто используют недобросовестные компании или компании-однодневки.
5. Виды деятельности компании должны совпадать по смыслу с реальной деятельностью компании.
6. Руководитель (директор) компании. В случае если Вы знаете, кто является руководителем компании, проверьте эти данные. Бывают случаи, когда компании оформляются на номинальных руководителей, т.е. лиц, не принимающих участие в деятельности. Это один из главных признаков недобросовестных компаний.
7. Проверьте кол-во сотрудников. Компания не имеющая собственных сотрудников и материально технической базы может не выполнить свои обязательства.
8. Проверьте наличие регистрации во внебюджетных фондах. Без регистрации, например в ПФР, компания не может отчислять средства в Пенсионный Фонд.
9. Уставный капитал компании. Минимальный в РФ – 10 000 руб. Чем уставный капитал больше, тем меньше рисков при работе с Контрагентом.
10. Стоит обратить внимание также на Финансовые показатели (не относится к компаниям, существующим менее года). Обращаем внимание на статьи: “Чистая прибыль (убыток)” – у убыточной компании могут быть финансовые проблемы. Статья “Основные средства” показывает наличие в собственности компании Имущества.
11. Особое внимание необходимо обратить на данные Арбитражного суда (отдельная вкладка в карточке Юридического лица или Индивидуального Предпринимателя на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС). Наличие судебных дел по неисполнению обязательств и исков о взыскании денежных средств к проверяемой Организации, говорит о ненадежности Контрагента.
12. Проверьте данные ФССП. Наличие исполнительных производств говорит о принудительном взыскании денежных средств с проверяемой компании.

Желаем Вам работать с благонадежными, честными Контрагентами!
Удобной, комфортной работы при проверке Контрагентов на портале!
Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ.

* Данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП являются открытыми и предоставляются на основании п.1 ст.6 Федерального закона от 08.08.2001 № 129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными, за исключением сведений, доступ к которым ограничен, а именно сведения о документах, удостоверяющих личность физического лица. На сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ Вы можете бесплатно проверить Контрагента и проявить Должную Осмотрительность. Все указания и требования, представленные на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не являются обязательными к исполнению и носят рекомендательный характер. Рекомендации даны для возможного снижения экономических рисков. При заключении сделок налогоплательщикам, в первую очередь, необходимо учитывать положения Конституции Российской Федерации и Гражданского кодекса Российской Федерации. В силу принципа свободы экономической деятельности налогоплательщик осуществляет предпринимательскую деятельность самостоятельно на свой риск. Администрация сайта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не несет ответственности за возможные экономические потери/случаи недополученного дохода и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам.

Генеральный директор несет полную ответственность не только за результаты деятельности предприятия и его имущество, он также в ответе за неосмотрительность при выборе подрядчика. Этот вывод соответствует текущей судебной практике. Множество дел связано с возмещением налоговых долгов предприятий, доначисленных по результатам проверок в виде налогов, штрафов или пени, образовавшихся при заключении договоров с недобросовестными фирмами. Финалом подобных дел в случае, если у самого предприятия нет возможности оплатить расходы, становится привлечение генерального директора к субсидиарной ответственности, т.е. выплате положенной суммы из собственных средств или, если таковых нет, конфискации личного имущества.

Отсюда следует простой вывод: генеральному директору необходимо взять под личный контроль проверку контрагентов еще до заключения договора с ними.

Профессиональный сервис по проверке контрагентов от ТАСС

Осенью 2016 года стало известно о запуске нового информационно-аналитического сервиса в помощь малому и среднему предпринимательству – «ТАСС-Бизнес». Информационное агентство России «ТАСС» анонсировало запуск проекта на инвестиционном форуме в Сочи. Основной партнер – «Корпорация "МСП "» – обеспечил бесплатный доступ к сервисам системы. Получить его смогли все представители указанных категорий бизнеса, зарегистрировавшиеся в Едином реестре МСП на сайте ФНС России.

«ТАСС-Бизнес» позволяет провести комплексную проверку делового партнера по более чем 15 параметрам, но не требует при этом специальных знаний и понятен любому пользователю. Здесь собрана вся необходимая информация, включая реестр недобросовестных поставщиков, исполнительные производства, перечень лицензий и другие показатели благонадежности проверяемой компании.

Если не проверять ИП и компании, с которыми заключаешь сделки, можно нарваться на неприятности. Поставщики обманывают заказчиков, продавая заведомо бракованный товар, а заказчики просят отсрочить оплату выполненной работы — и пропадают. Иные предприниматели требуют аванс, а услуг не оказывают (и тоже пропадают). Если государство поймает нечестную компанию, она навлечет гнев не только на себя: налоговая придет с проверками к партнерам нарушителя. Общение с чиновниками — не праздник, к тому же по результатам такой проверки могут доначислить списанный по налоговому вычету НДС — да, обманутой компании: за то, что плохо проверяла партнеров. Так давайте же разберемся, как делать это хорошо.

(К тому же это несложно: быстро, онлайн и бесплатно. Платные сервисы тоже есть, например, Контур.Фокус и Экспресс проверка : они собирают разрозненные данные воедино — это удобно для большой компании, у которой много контрагентов)

Вам предстоит:

• понять, почему перед началом сотрудничества важно проверять контрагента,
• узнать, как это сделать самостоятельно и бесплатно.

Зачем проверять контрагентов

Контрагент может оказаться ненастоящей компанией. Сайт, красивое название, даже печать - есть, а регистрации ИП или ООО в налоговой инспекции - нет. Сотрудничество с таким партнером незаконно, его могут посчитать мошенничеством (а это уголовное преступление).

Контрагент может проходить процедуру банкротства. В этом случае любые сделки, которые компания заключает с таким контрагентом, вправе оспорить в суде его кредиторы. Тогда деньги заморозят: чтобы был шанс вернуть хотя бы часть, честному предпринимателю нужно включаться в реестр кредиторов и ждать окончания процедуры банкротства (обычно от полугода). При этом вернуть деньги полностью едва ли получится - у нерадивой компании их скорее всего нет.

Контрагент может оказаться компанией-однодневкой. Партнер компании-однодневки будет обязан обосновать полученную выгоду при возврате НДС (тем, кто работает на основной системе налогообложения) или при учете расходов (на упрощенке «Доходы минус расходы»).

Контрагент может быть мошенником. Например, совершает финансовые преступления. Нет гарантий, что с новым партнером такая компания поступит честно.

Контрагент не заплатит по счетам. Это не обязательно мошенник: у контрагента может просто не быть денег. Если компания на мели и вовремя не платит даже налоги, есть риск остаться ни с чем.

Как проверить контрагента

1. Запросить у контрагента документы

   Это стандартная процедура. Обычно просят копии устава, свидетельства о государственной регистрации или свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

   Для подстраховки лучше сделать это, хотя проверить контрагента можно и самостоятельно. Суды (вдруг до них дойдет) часто указывают, что запрос документов у контрагента для проверки - обязанность организаций и предпринимателей. Условно говоря, вы запрашиваете документы для налоговых проверок и суда (на всякий случай), а все остальные шаги делаете для себя.

2. Получить данные из баз налоговой

   Там вы сможете почти всё:

   • найдете в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) необходимый минимум сведений, например, не закрыта ли компания и каковы основные виды ее деятельности;
   • проверите, не собирается ли контрагент регистрировать изменения в ЕГРЮЛ, например, менять место нахождения на другой регион;
   • убедитесь, что в состав исполнительных органов контрагента не входят дисквалифицированные лица - те, которым нельзя занимать руководящие должности из-за нарушений ведения бизнеса;
   • выясните, не зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации и можно ли с ним связаться по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
   • проконтролируете, нет ли учредителя или руководителя контрагента в реестре лиц , которым в судебном порядке запрещено быть участником или руководителем организации;
   • если контрагент - юрлицо (не ИП), узнаете, что о нем сообщает Вестник государственной регистрации (и сообщает ли).
3. Узнать о судебных спорах, в которых участвует компания

   Поищите потенциального контрагента в картотеке арбитражных дел . Там отражены разбирательства, в которых участвует контрагент (если участвует). Информация картотеки поможет оценить добросовестность компании - исполняет ли она свои обязательства перед государством и партнерами (а если нет, то в чем причина).

4. Выяснить, не банкротится ли потенциальный партнер (а, может, он уже банкрот)

   Если контрагент банкрот и в отношении него введено конкурсное производство, иметь с ним дело нельзя: его деятельность приостановлена судом. Если контрагент находится в стадии наблюдения, подождите полгода. За это время суд решит, может ли компания продолжать предпринимательскую деятельность.

5. Узнать, не возбуждено ли против компании исполнительное производство

   После суда взыскатель получает исполнительный лист и отдает его приставам - чтобы те забрали деньги у должника и отдали тому, кому он должен. Проверить, должен ли кому-то ваш партнер, можно в банке данных исполнительных производств .

6. Убедиться, что у компании есть лицензия (если она нужна)

   Каждый вид деятельности лицензирует отдельный госорган - искать информацию надо на их сайтах. Например, за лицензии на производство и продажу алкоголя отвечает Федеральная служба по регулированию алкогольного рынка .

7. Изучить бухгалтерскую отчетность компании

   Эти бумаги помогут понять финансовое положение потенциального партнера. Запросить отчетность (достаточно за последний год) можно в Росстате через сервис Госуслуги или у самой компании, работу которой вы изучаете.

Если всё в порядке - можно подписывать. Удачи в делах!

Подготовлено при поддержке юридической компании «Шеховцов и партнеры »

Читайте нас в